CHU 트랑지식암호화DeFi 2.0과 DeFi 2.0의 중요성

DeFi 2.0과 DeFi 2.0의 중요성

2년부터 2020년여가 지난 '여름 DeFi붐, 다음과 같이 매우 성공적인 DeFi 프로젝트가 많이 있습니다. Uniswap, AAVE, 돈 금융, DAO 메이커... 그리고 그 성공의 정점은 250년에 2021억 달러 이상으로 ATH에 도달한 DeFi 프로젝트의 총 가치 잠금(TVL)이었습니다. 그러나 이 모델은 확장성 문제에 직면했습니다. , 보안, 중앙 집중화, 유동성 및 정보 액세스…

따라서 이러한 것들을 개선하고 사용자 경험을 개선하는 DeFi 트렌드 개발이 현재 많은 사람들이 기대하고 있으며 이를 DeFi 1이라고 합니다.

그렇다면 DeFi 2.0은 무엇입니까? DeFi 2.0은 얼마나 중요합니까? 이것이 탈중앙화 금융의 미래인가? 의 기사를 통해 자세히 알아보자 BTA 허브 제발!

DeFi 1.0 – 초기 개발

DeFi(Decentralized Finance)는 블록체인 기반 금융의 한 형태이며 DeFi는 거래를 실행하기 위해 중개자가 필요하지 않다는 점에서 기존 금융 서비스와 다릅니다. DeFi의 블록체인 기술은 은행 및 브로커, 교환 등을 포함한 기타 중개자를 제거합니다.

DeFi의 첫 번째 선구적인 프로젝트에는 Aave, Compound, MakerDAO 및 Uniswap과 같은 몇몇 저명한 프로젝트가 포함됩니다. 이 첫 번째 프로젝트는 DeFi의 강력한 개발을 위한 토대를 마련했습니다.

Aave 및 Compound는 분산형 차입 및 대출 기능을 제공하여 예금에 대한 온체인 수익을 허용합니다. 2021년 Aave와 Compund의 TVL은 각각 19억 달러와 12억 달러 이상의 ATH 수준에 도달했습니다.

Aave의 TVL은 현재 6.38억 XNUMX만 달러입니다.

Compound의 TVL은 현재 2.86억 XNUMX천만 달러입니다.

MakerDAO는 생태계의 프로젝트가 거래에 사용할 분산형 스테이블 코인을 제공하여 투자자에게 암호화폐 변동성에 대한 확신을 제공합니다. MakerDAO 개발의 정점은 2021년에 프로젝트의 TVL이 19억 달러 이상의 ATH에 도달합니다.

MakerDAO의 현재 TVL은 8.46억 XNUMX천만 달러입니다.

Uniswap은 거래자가 번거로운 KYC 및 AML 문서를 작성하지 않고도 토큰을 교환할 수 있는 분산형 거래소를 제공합니다…

Uniswap의 현재 TVL은 6.13억 2021만 달러이며 10년까지 TVL은 XNUMX억 달러 이상의 ATH에 도달할 것입니다.

DeFi 2.0이란 무엇입니까?

DeFi 2.0은 DeFi 1.0의 한계를 업그레이드하고 극복하기 위해 수확량 농업, 대출…

DeFi 2.0은 유동성, 확장성, 거버넌스 및 보안과 같은 기존 DeFi 1.0 문제를 개선하는 데 중점을 둡니다.

DeFi 1.0의 한계

DeFi 2.0에 대해 더 자세히 알아보기 전에 DeFi 1.0의 한계를 살펴보겠습니다. 

  • 확장성 – 확장성: 비싼 거래 비용; 느린 트랜잭션 속도는 긴 대기 시간으로 이어져 사용자 경험에 큰 영향을 미칩니다. 아래 그림에서 볼 수 있듯이 현재 이더리움의 dApps의 TVL은 여전히 ​​거의 1%에 달하는 매우 많은 수를 차지하며 대부분의 DeFi 솔루션은 이더리움 블록체인에 구축되며 네트워크의 엄청난 수의 사용자로 인해 상당한 지연과 치솟는 거래 비용을 이해할 수 있습니다.

  • 유동성: 유동성은 모든 거래 시장의 생명선으로 간주되며 DeFi에서는 유동성이 일반적으로 낮고 활용도가 낮습니다.
  • 중앙 집중화: 현재 많은 강력한 프로젝트가 여전히 소규모 그룹, 일반적으로 개발 팀 또는 대기업에 속합니다.
  • 보안 - 보안: 많은 사용자가 DeFi의 잠재적 위험을 관리하거나 이해하지 못합니다. 그들은 안전한지 아닌지를 완전히 알지 못한 채 스마트 계약에 수백만 달러를 걸고 있습니다. 지난 XNUMX년 동안 대규모 플랫폼에서 소규모 플랫폼에 이르기까지 연속적인 해킹으로 수억 달러의 피해가 발생했습니다. 따라서 프로젝트의 보안은 그다지 중요하지 않습니다.
  • Oracle 공격: DeFi는 외부 정보에 대해 Oracle에 크게 의존하지만 많은 프로젝트가 통합되지 않거나 충분하지 않은 당사자를 선택하지 않습니다. 그 결과 프로젝트는 플래시 대출과 같은 공격에 많은 피해를 입었습니다.
  • 자본 효율성: 현재 많은 양의 자산이 프로토콜에 잠겨 있고 아직 충분히 활용되지 않고 있어 DeFi의 미래 성장 잠재력이 매우 큽니다.

DeFi 2.0이 왜 중요한가요?

경험 많은 암호화폐 사용자에게도 DeFi는 여전히 매우 혼란스럽습니다. 그러나 DeFi의 목적은 진입 장벽을 낮추고 암호화폐 보유자에게 새로운 수익 기회를 창출하는 것입니다. 사용자는 기존 은행에서 대출을 받을 수 없지만 DeFi에서는 대출을 받을 수 있습니다.

DeFi 2.0은 위험을 초래하지 않고 금융을 민주화할 수 있기 때문에 중요합니다. DeFi 2.0은 이전 섹션에서 언급한 문제를 해결하고 사용자 경험을 개선하기 위해 노력하고 있습니다. DeFi 2.0이 이를 잘 수행하고 더 나은 인센티브를 제공할 수 있다면 암호화 시장의 모든 사용자가 혜택을 볼 수 있습니다.

DeFi 1.0 플랫폼에서 자주 언급되는 한 가지 위험 포인트는 DeFi 1.0이 보안 침해에 대해 개인에게 책임을 묻지 않기 때문에 누가 그것을 훔쳐 되찾았는지 추적할 가능성이 거의 없다는 것입니다. 이전에 개발된 계약의 여러 허점은 소유자에게 수백만 달러의 비용을 발생시켰고 DeFi 2.0은 이러한 허점에 대한 많은 사람들이 기다려온 개선 사항입니다. 

DeFi 2.0의 장점

스마트 계약을 위한 보험 

DeFi는 투명하고 오픈 소스 인프라에서 작동하지만, 프로토콜에 대한 실사 및 위험 분석을 수행하는 것은 신규 사용자에게 어려울 수 있습니다. DeFi 2.0은 사용자에게 스마트 계약에 대한 보험을 제공하여 이러한 어려움을 완화합니다. 과거에는 사용자가 수익률 농업에서 LP 토큰을 스테이킹할 때 스마트 계약이 손상되면 모든 코인을 잃을 수 있어 이전 수익이 위험했습니다. 

많은 사람들이 스마트 계약에 LP 토큰을 스테이킹하고 싶지만 계약이 손상될 수 있다고 걱정합니다. DeFi 2.0을 사용하면 보험 프로젝트에서 유료로 수확량 농장에 보증금을 담보로 제공할 수 있습니다. 위험 노출 개선에도 불구하고 이러한 보험 플랫폼의 전반적인 세부 사항은 완벽하지 않으며 특정 스마트 계약에 크게 의존합니다. 

자기 부담 대출 

일반적으로 차용인은 청산 위험과 높은 상환 이자율에 노출되어 있습니다. DeFi 2.0은 자기 부담 대출을 제공하여 이러한 함정을 극복하는 데 도움이 됩니다. 자기 부담 대출 구조에서 대출 기관은 예치된 담보에 대해 얻은 이자를 사용하여 시간이 지남에 따라 대출을 상환할 수 있습니다. 

대출 기관이 총 대출 금액에 보험료를 더한 금액을 받은 후, 예치된 담보는 차용인에게 반환됩니다. 또한 자기 부담 대출로 청산의 위험이 없습니다. 담보 토큰의 가격이 하락하면 대출 상환에 필요한 시간이 그에 따라 연장됩니다. 

영구 손실에 대한 보험 

일반적으로 유동성 풀에 투자하고 유동성 마이닝에 참여하는 사용자의 경우 두 개의 잠긴 토큰의 가격 비율이 변경되면 사용자에게 손실이 발생할 수 있습니다. 

이러한 현상을 영구 손실이라고 하며 탈중앙화 금융의 가장 슬픈 특징 중 하나입니다.

DeFi 2.0 프로젝트는 이러한 위험을 완화하기 위한 새로운 조치를 도입하고 있습니다. 일부 프로토콜은 이러한 손실에 대해 사용자를 보장하기 위해 수수료 수익을 사용합니다. 그들은 또한 손실을 메우기 위해 새로운 토큰을 발행할 수 있습니다. 이러한 모든 정책은 DeFi를 암호화 투자자에게 더 안전한 옵션으로 만듭니다.

DeFi 2.0의 위험

상당한 개선에도 불구하고 DeFi 2.0에는 다음과 같은 몇 가지 위험이 있습니다.

해커의 공격

우리가 상호 작용하는 스마트 계약이 해커의 공격을 받지 않을 것이라고 완전히 확신할 수는 없습니다. 감사는 스마트 계약의 보안과 안전을 보장하는 확실한 방법이 결코 아닙니다. 따라서 DeFi 프로젝트에 참여하기 전에 프로젝트를 평가하는 연구가 가장 중요합니다.

시장 변동성

탈중앙화 금융은 암호화폐로만 가능하며 그 중 상당수는 변동성이 높습니다. 가격이 심하게 변동하면 투자자들은 그 결과에 직면하게 됩니다. 일부 프로토콜은 거래에 사용할 스테이블 코인을 사용자에게 제공하여 이러한 위험을 완화합니다. 마찬가지로 암호화폐 시장의 고유한 변동성은 항상 분산 금융에 영향을 미치는 요인이 될 것입니다.

규제 강화

정부와 규제 기관이 DeFi에 점점 더 관심을 갖게 됨에 따라 프로젝트와 플랫폼은 산업 표준에 맞게 규칙과 서비스를 조정해야 할 수 있습니다. 더 큰 안정성과 보안을 제공하는 데 도움이 될 수 있지만 지원 수준을 변경하고 탈중앙화에도 영향을 미칩니다. 

요약:

DeFi 2.0은 DeFi 1.0의 개선 사항으로 간주되지만 DeFi 2.0이 DeFi 1.0보다 실제로 더 나은지 여부에 대해서는 답변할 시간이 필요합니다. 제 기사를 통해 사람들이 DeFi 2.0에 대해 더 많은 시각을 갖고 투자 과정에서 더 많은 유용한 정보를 얻는 데 도움이 되길 바라며, BTA Hub의 다음 기사를 계속 팔로우하는 것을 잊지 마세요.

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